НБУ опубликовал список критериев

НБУ определил признаки  рисковой деятельности банков, — говорится в постановлении регулятора №778 «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты НБУ».

«Среди других инноваций документа – возложение на банк обязанности установить, что в действиях клиента или банка нет признаков рисковой деятельности. Кроме того, значительно усилены санкции за несоблюдение требований», — сказал директор департамента финансового мониторинга Игорь Береза.

Так, к признакам рискованной деятельности банков относятся:

1 осуществление банком операций, не имеющих очевидной экономической целесообразности;

2 осуществление косвенного кредитования связанных с банком лиц;

3 невключение в перечень связанных с банком лиц, имеющих признаки связанности с банком, и с которыми банк осуществляет операции прямо или косвенно;

4 осуществление операций с ценными бумагами, имеющими признаки фиктивности;

5 использование банком финансовых инструментов, что приводит к искусственному улучшению финансового результата банка или искривлению его отчетности;

6 досрочное возвращение срочных средств, привлеченных от связанных с банком лиц;

7 однократное грубое или систематическое нарушение банком законодательства в сфере наличного обращения.

Признаками совершения банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга, в частности, могут быть:

1 проведение клиентами банка финансовых операций, не имеющих очевидной экономической целесообразности,

2 участие банка в проведении финансовых операций, характер или последствия которых есть вывод капиталов, легализация криминальных доходов, уход от налогообложения (в частности, связанных со снятием наличных средств, переводом средств за границу, куплей-продажей ценных бумаг и т.п.);

3 проведение банком или клиентами банка финансовых операций, характер или последствия которых есть уклонение от выполнения требований и ограничений, предусмотренных банковским, валютным законодательством, законодательством по вопросам финансового мониторинга;

4 неосуществление банком достаточных мер для предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

5 неиспользование банком права отказать в проведении клиентами банка регулярных финансовых операций, цель которых  — использование услуг банка для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения;

6 осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием утраченных, похищенных, поддельных документов;

7 осуществление финансовой операции клиентом, который является публичным деятелем, лицом, близким или связанным с публичным деятелем, по которому (которой) банк не имеет документально подтвержденных сведений относительно источников происхождения средств (активов, прав на такие активы);

8 представление банком НБУ недостоверной (ых) информации/документов/выводов.

Теперь к банкам могут применить целый список санкций – от ограничения операций до наложения штрафа в размере до 1% от  уставного капитала.

hubs.ua