Признаки рисковой деятельности банков

НБУ опубликовал список критериев
НБУ определил признаки рисковой деятельности банков, — говорится в постановлении регулятора №778 «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты НБУ».
«Среди других инноваций документа – возложение на банк обязанности установить, что в действиях клиента или банка нет признаков рисковой деятельности. Кроме того, значительно усилены санкции за несоблюдение требований», — сказал директор департамента финансового мониторинга Игорь Береза.
Так, к признакам рискованной деятельности банков относятся:
1 осуществление банком операций, не имеющих очевидной экономической целесообразности;
2 осуществление косвенного кредитования связанных с банком лиц;
3 невключение в перечень связанных с банком лиц, имеющих признаки связанности с банком, и с которыми банк осуществляет операции прямо или косвенно;
4 осуществление операций с ценными бумагами, имеющими признаки фиктивности;
5 использование банком финансовых инструментов, что приводит к искусственному улучшению финансового результата банка или искривлению его отчетности;
6 досрочное возвращение срочных средств, привлеченных от связанных с банком лиц;
7 однократное грубое или систематическое нарушение банком законодательства в сфере наличного обращения.
Признаками совершения банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга, в частности, могут быть:
1 проведение клиентами банка финансовых операций, не имеющих очевидной экономической целесообразности,
2 участие банка в проведении финансовых операций, характер или последствия которых есть вывод капиталов, легализация криминальных доходов, уход от налогообложения (в частности, связанных со снятием наличных средств, переводом средств за границу, куплей-продажей ценных бумаг и т.п.);
3 проведение банком или клиентами банка финансовых операций, характер или последствия которых есть уклонение от выполнения требований и ограничений, предусмотренных банковским, валютным законодательством, законодательством по вопросам финансового мониторинга;
4 неосуществление банком достаточных мер для предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
5 неиспользование банком права отказать в проведении клиентами банка регулярных финансовых операций, цель которых — использование услуг банка для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения;
6 осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием утраченных, похищенных, поддельных документов;
7 осуществление финансовой операции клиентом, который является публичным деятелем, лицом, близким или связанным с публичным деятелем, по которому (которой) банк не имеет документально подтвержденных сведений относительно источников происхождения средств (активов, прав на такие активы);
8 представление банком НБУ недостоверной (ых) информации/документов/выводов.
Теперь к банкам могут применить целый список санкций – от ограничения операций до наложения штрафа в размере до 1% от уставного капитала.
Оставьте комментарий
Для отправки комментария вам необходимо авторизоваться.